1. O que é a Fundsys?
A Fundsys é uma plataforma SaaS (Software as a Service) projetada para auxiliar gestores de fundos de investimento na gestão de riscos, conformidade e operações de fundos. Ela oferece uma ampla gama de ferramentas para monitoramento de ativos, controle de liquidez, subordinação, enquadramento de carteiras, entre outras funcionalidades críticas para garantir a eficiência e a conformidade regulatória dos fundos.
2. Quais tipos de fundos a Fundsys suporta?
A Fundsys é compatível com uma variedade de fundos de investimento, incluindo Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs), Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), Fundos de Renda Fixa, Fundos Multimercados, e outros tipos de fundos regulamentados.
3. Para quem é a Fundsys?
- Gestoras de Fundos de Investimento: Grandes e pequenas gestoras que necessitam de uma solução robusta para monitorar e gerenciar riscos, garantir conformidade regulatória e otimizar operações de fundos.
- Instituições Financeiras: Bancos, corretoras e distribuidoras que gerenciam múltiplos fundos e precisam de ferramentas para garantir que seus fundos estejam em conformidade com as regulamentações e maximizem a eficiência operacional.
- Administradores Fiduciários: Empresas de administração de fundos que precisam assegurar que os fundos operam dentro das normas e diretrizes estabelecidas, com controles eficientes para supervisão e auditoria.
- Diretores de Risco e Compliance: Profissionais responsáveis por monitorar e mitigar riscos em fundos de investimento, garantindo que as políticas de risco e conformidade sejam seguidas adequadamente.
- Wealth Managers e Family Offices: Gestores de patrimônios que necessitam de ferramentas para gerenciar carteiras diversificadas, monitorar riscos e garantir a conformidade regulatória para seus clientes.
- Instituições que Administram FIDCs: Fundos de Investimento em Direitos Creditórios que precisam de funcionalidades específicas para controle de subordinação de cotas e conformidade com regulamentações.
- Fintechs e Startups de Investimento: Empresas de tecnologia financeira que buscam integrar ferramentas avançadas de gestão de risco e compliance em suas plataformas para oferecer serviços inovadores a seus clientes.
- Auditores e Consultores: Empresas e profissionais que oferecem serviços de auditoria, compliance e gestão de riscos para fundos de investimento e que necessitam de uma plataforma como a Fundsys para fornecer análises detalhadas e garantir a conformidade de seus clientes.
4. Como funciona o módulo de Enquadramento?
O módulo de Enquadramento da Fundsys monitora diariamente a conformidade dos fundos com as regras regulatórias e políticas internas, oferecendo uma visão de dashboard que destaca os fundos enquadrados e desenquadrados. Ele avalia fatores como concentração de ativos, subordinação, liquidez, e muito mais, garantindo que o fundo opere dentro dos limites estabelecidos.
5. Como a Fundsys realiza o batimento de carteira?
O batimento de carteira na Fundsys concilia as posições de ativos dos fundos, identificando divergências em quantidade, cotação de ativos, valores de provisões, saldo de caixa, patrimônio líquido (PL), número e valor das cotas, e rentabilidade diária. Esse processo é essencial para garantir a precisão das informações e a conformidade com as expectativas regulatórias e dos gestores.
6. Quais são as funcionalidades do módulo de Controle de Caixa?
O módulo de Controle de Caixa da Fundsys permite o monitoramento preciso do caixa disponível, ativos líquidos e caixa total dos fundos. Ele também acompanha a proporção entre o caixa e o patrimônio líquido (PL) do fundo, ajudando a garantir que o fundo mantenha a liquidez necessária para suas operações.
7. O que é o módulo de Controle Tributário?
O módulo de Controle Tributário da Fundsys monitora as obrigações fiscais dos fundos, com foco no controle do prazo tributário e no gerenciamento do “come-cotas”. Ele diferencia ativos de curto e longo prazo para otimizar o planejamento tributário e assegurar que todas as obrigações fiscais sejam cumpridas de forma eficiente.
8. Como a Fundsys ajuda na gestão de liquidez dos fundos?
O módulo de Controle de Liquidez da Fundsys analisa a liquidez dos ativos do fundo, resgates projetados e índice de liquidez, usando as regras de liquidez da ANBIMA e a matriz de liquidez ANBIMA como referência. Ele oferece uma visão detalhada e projetada da liquidez ao longo de diferentes períodos, ajudando os gestores a antecipar e preparar-se para demandas de liquidez.
9. A Fundsys realiza o controle de subordinação de cotas?
Sim, a Fundsys possui um módulo específico para controle de subordinação, que monitora diariamente as cotas subordinadas, mezanino e seniores, garantindo que a estrutura de proteção dos investidores esteja sempre em conformidade com as regras estabelecidas.
10. Como a Fundsys lida com o risco de mercado?
A Fundsys oferece ferramentas para avaliação e monitoramento do risco de mercado, incluindo cálculos de Value at Risk (VaR) e Stress Test, que ajudam a prever possíveis perdas e preparar o fundo para diferentes cenários econômicos.
11. A Fundsys oferece integração com outros sistemas?
Sim, a Fundsys permite integrações via API para facilitar a comunicação com outros sistemas de gestão de fundos ou plataformas utilizadas pelos clientes. Para solicitar uma integração personalizada, é necessário entrar em contato com a equipe de suporte da Fundsys.
14. Posso personalizar as regras de controle de enquadramento na Fundsys?
Sim, a Fundsys permite a personalização completa das regras de controle de enquadramento, de acordo com as necessidades específicas de cada fundo ou política interna da gestora. Isso inclui a criação de regras personalizadas para concentração de ativos, alavancagem, liquidez, entre outras.
13. A Fundsys oferece suporte para a conformidade com a CVM 175?
Sim, a Fundsys está totalmente alinhada com as exigências da CVM 175, fornecendo ferramentas para monitoramento contínuo da conformidade regulatória, incluindo controle de liquidez, subordinação de cotas, e gerenciamento de ativos, conforme exigido por essa regulamentação.
14. Quais relatórios posso gerar na Fundsys?
A Fundsys oferece uma ampla gama de relatórios, incluindo relatórios de composição de carteira, liquidez, subordinação, batimento de carteira, conformidade tributária, entre outros.
15. Posso configurar notificações automáticas na Fundsys?
Sim, a Fundsys permite a configuração de notificações automáticas para diferentes eventos, como desenquadramento de carteira, mudanças na liquidez, ou a aproximação de datas importantes como vencimentos de ativos.
17. A Fundsys suporta a importação de arquivos XML padrão ANBIMA?
Sim, a Fundsys suporta a importação de arquivos XML conforme o padrão ANBIMA, automatizando o processo de carregamento de dados e garantindo que todas as informações estejam atualizadas e em conformidade com as normas.
18. Como a Fundsys trata erros e inconsistências de dados?
A Fundsys inclui validações automatizadas para detectar e sinalizar erros e inconsistências de dados, como arquivos XML incorretos ou inconsistências no cadastro de ativos. Esses erros são alertados para que os gestores possam corrigir rapidamente.
19. A Fundsys oferece suporte para integração com sistemas externos?
Sim, a Fundsys permite a integração com sistemas externos através de APIs, facilitando a comunicação entre diferentes plataformas e centralizando o controle de dados.
20. A Fundsys é adequada para pequenos e médios gestores de fundos?
Sim, a Fundsys é projetada para ser escalável e flexível, atendendo tanto grandes instituições financeiras quanto pequenas e médias gestoras de fundos. Sua interface intuitiva e a automação de processos complexos tornam a plataforma acessível e eficiente para empresas de diferentes tamanhos.
21. Como a Fundsys auxilia na auditoria interna de fundos?
A Fundsys facilita a auditoria interna ao fornecer relatórios detalhados e históricos de todas as operações e enquadramentos dos fundos. Isso permite uma auditoria mais eficiente, garantindo que todos os procedimentos estejam devidamente documentados e em conformidade.
22. A Fundsys pode ajudar na gestão de FIDCs?
Sim, a Fundsys possui funcionalidades específicas para a gestão de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs), incluindo controle de subordinação, monitoramento de direitos creditórios, e análise detalhada do patrimônio líquido e da liquidez.
23. A Fundsys permite a análise histórica das carteiras?
Sim, a Fundsys armazena dados históricos das carteiras, permitindo análises detalhadas de desempenho ao longo do tempo, o que auxilia os gestores na identificação de tendências e na tomada de decisões estratégicas.
24. Como a Fundsys auxilia na gestão de risco de crédito?
A Fundsys oferece ferramentas para avaliação do risco de crédito, monitorando a exposição a emissores, a qualidade dos ativos, e a subordinação de cotas, especialmente em fundos como FIDCs, onde o risco de crédito é uma preocupação central.
25. A Fundsys oferece suporte técnico?
Sim, a Fundsys oferece suporte técnico especializado para auxiliar na configuração, uso diário da plataforma, e resolução de qualquer problema que possa surgir.
26. A Fundsys realiza backup de dados?
Sim, a Fundsys realiza backups automáticos e regulares de todos os dados armazenados, garantindo a segurança e a recuperação em caso de qualquer incidente.